YouTubeやSNSを見てくださり、ありがとうございます。愛知県岡崎市でFP事務所「MYFP」を営んでいる、ファイナンシャルプランナーの前田です。

住宅購入、資産形成、保険の見直し、老後の準備。人生のお金の悩みはひとつひとつが大きく、しかも絡み合っていて、どこから手をつければいいのかわからなくなりがちです。

私の仕事は、そんな絡まった不安を一緒にほどき、これからの道筋を「交通整理」することです。このページで、私がどんな想いでこの仕事をしているのか、少しでも知っていただけたらうれしいです。

「稼ぎたい」から始まった、遠回りのスタート

大学卒業後、お花の卸売の会社で2年間働いたのち、24歳で外資系の生命保険会社に入社しました。正直に言うと、最初から強い志があったわけではありません。「自分の力を試したい」「しっかり稼ぎたい」。そんな気持ちで飛び込んだ世界でした。

けれど現実は甘くなく、頼れる人脈もないまま行き詰まり、借金を抱えるほどお金に苦労した時期もあります。それでも不思議と「辞めたい」とは思いませんでした。先輩方に支えられながら必死に向き合い、少しずつ立て直すことができました。

お金の不安で眠れない夜や、誰にも相談できない心細さ。私はそれを身をもって知っています。

「保険」だけでは、人生は守れない

その後、保険代理店に移り、さまざまな保険会社の商品を扱うようになりました。お客様と向き合うほどに感じたのは、人生のお金は保険だけでは語れないということです。住宅ローン、資産運用、社会保険や年金。ひとつの商品に縛られず、お客様の人生設計全体をお手伝いしたい。そう考えて、ファイナンシャルプランナーの勉強を始めました。

3級から2級、AFP、そしてCFP®へ。CFP®試験はわずか2回の受験で全6科目に合格し、日本FP協会から講演のご依頼をいただく機会にも恵まれました。2015年にCFP®として登録し、翌2016年に独立しました。

人生に長く寄り添える、この仕事が好きです

ライフプランは、計画どおりに進むものではありません。それでも作る意味があるのは、今の家計という「現在地」を知り、「これからどう生きたいか」を描くためです。お金の話から始まり、やがてお客様の価値観や生き方を共有させていただける。そこに、この仕事の大きなやりがいを感じています。

家や車は、売ったらそこでお付き合いが終わることも多いものです。でも私の仕事は、担当として何年、何十年とお客様の人生に寄り添い続けることができます。購入されたご自宅に招いていただいたり、「子どもが無事に学校に通えています」とご報告をいただいたり。人生の節目に、何年経っても声をかけていただけることが、私の何よりの喜びです。

前田さんのおかげで、良い家を買うことができました

家の購入は、人生でも特に大きな決断です。無理のない予算を一緒に整理し、納得して選んでいただけるようお手伝いしました。ご購入後、新しいご自宅にお招きいただけたことも忘れられません。

今はしっかり、子どもが学校に通えています

お子さまの将来に向けた資産形成と教育資金の準備を、早めに計画立ててスタート。数年後、「おかげで教育費をまかなえています」とご報告をいただきました。

安心して老後を迎えられそうです

漠然とした不安を抱えていらっしゃいましたが、今の状況を整理してみると「今のままでも大丈夫。ここを少し工夫すれば、もっと安心できますよ」という道筋が見えてきました。

妻と小学生の子ども2人の4人家族です。子どもが小さいうちは一緒に過ごせる時間を大切にしたくて、休日はできるだけ家族と過ごしています。年に何度か出かける家族旅行も楽しみのひとつで、特に沖縄が大好きです。

体を動かすことも好きで、野球は高校まで本気で打ち込んでいました。今でも時間を見つけてはジョギングをして、年に1〜2回はマラソン大会にも出ています。最近は魚釣りも始めました。ひとりでのんびりドライブしたり、スーパー銭湯のサウナでととのったりするのが、私なりのリラックス法です。

お金のことは、私自身も「当事者」です

我が家も一戸建てを購入しました。資産形成は、保険や投資信託を使って15年ほどコツコツ続けています。正直に言うと、投資で失敗したことも一度や二度ではありません。でもその経験があるからこそ、「これは本当におすすめできます」「これは少し心配ですね」と、実感を込めてお伝えできると思っています。

• 2008年大学卒業後、お花の卸売会社に入社
• 2010年外資系生命保険会社に入社
• 2012年保険代理店へ移籍。複数社の保険を扱うように
• 2015年CFP®登録
• 2016年FP事務所「MYFP」として独立
• 現在愛知県岡崎市を拠点に、対面・オンラインで全国からご相談をお受けしています。担当するお客様は500名以上。金融機関や企業の研修・セミナー講師としても活動中

保有資格

• CFP®（日本FP協会認定）
• 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
• DCプランナー
• 日商簿記2級

「FPに相談するって、何をしてくれるの？」と思われる方も多いと思います。日本ではまだ、なじみの薄いサービスかもしれません。

無料相談では、まずお客様のお悩みをじっくり伺い、今どんな状況にあって、何から考えればいいのかを一緒に整理します。そのうえで、たとえば「ライフプランで家計の全体像を見える化すると、課題がもっと具体的になりますよ」といった、解決への道筋をお伝えします。