NISAで何を購入している？【愛知のファイナンシャルプランナーがお伝えするお金の話】

愛知を中心に東海地域で活動しているファイナンシャルプランナーの前田です。

NISAの口座数が増えていると先日お伝えしました。

 

次に

NISA口座で何を購入しているのか？

また何を購入することができるのか？

 

確認しましょう。

 

〇一般NISA

株式、投資信託、ETF、REIT

 

〇つみたてNISA

金融庁が定めたルールに該当する投資信託

（基本的にインデックス型、一部アクティブ型も対象）

 

つみたてNISAで株式を購入することは出来ません。

※金融庁　NISA、ジュニアNISA口座の利用状況調査よりMYFPが作成

一般NISAでは合計で97％が株式と投資信託となっています。

 

株式は配当狙い、優待狙いなど

気に入った会社を特定して購入することができ、

 

特に今はコロナウイルス後はIT業界など

コロナで活躍しそうな会社の株が購入されています。

 

最近では日経平均株価も高値で推移しており、

株式投資が注目されていることが分かります。

 

一方、投資信託は複数の会社の株がまとまっている金融商品です。

株式のみの投資信託もあれば、

債券と組み合わせされているバランス型もあります。

 

特に始めての方はリスクが少ない、

バランス型から入っている人が多いです。

 

人それぞれで

投資のスタイルに合わせて運用方法を選べます。

 

NISAの特徴は増えた分が非課税になり、

今後どこの会社の株が上がるかを当てるのは

プロでも難しいことです。

 

私自身もNISAで株式を購入したが、

そのままずっと下がっている株式もあります。

 

投資資産全体で見れば、

上昇していますが、一点集中は難しいことを実感しています。

 

しかし、経済全体が成長するかどうかを

予測することは難しいことではありません。

 

NISA口座を上手に利用して「安心した生活」を

手にいれることを始めてみませんか？

 

投資に関するメールマガジンをしています。

ご興味ある方は特典もありますので、

ご登録してみてくださいね。